我国对外开放的不断深化 企业“走出去”进程进一步加快

来源:第一财经 2021-10-23 20:23龙8登陆网 A-A+
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  随着我国对外开放的不断深化,中国企业“走出去”进程进一步加快,在全球55643506链供应链体系中地位愈发重要,境外资金需求明显上升。

  9月18日,央行,外汇局发布《关于银龙8国际金融机构境外贷款业务有关事宜的规定(征求意见稿)》(下称《规定》),旨在建立统一的本外币境外贷款政策框架,支持和规范境内银行开展境外贷款业务。《规定》允许境内银行在经批准的业务范围内对境外企业直接开展境外人民币贷款业务,境外贷款主体不再局限于“走出去”项目。

  同时,对境内银行境外贷款相关的跨境资金流动实施宏观审慎管理,切实做好风险防范。

  《规定》中所称的境外贷款业务,是指具备国际结算业务能力的境内银行在经批准的经营范围内,直接向境外企业发放本外币贷款,或通过向境外银行融出资金等方式间接向境外企业发放一年期以上本外币贷款的行为,不包括银行基于真实跨境贸易结算办理的贸易融资。

  央行在起草说明中称,现行境外贷款政策出台时间较早,本外币政策差异较大,跨境人民币贷款政策分散且限制较多,对于“走出去”企业境外经营及与我国有关的55643506链供应链上下游企业的支持力度有限。

  从内容来看,《规定》主要包括四个方面,一是建立本外币一体化的境内银行境外贷款政策框架。

  针对目前本外币境外贷款政策差异较大,跨境人民币贷款政策分散且限制较多的格局,《规定》将境外人民币和外汇贷款业务纳入统一政策框架,同时鼓励境内银行以本币开展境外贷款业务。

  央行明确,境内银行基于真实跨境贸易办理的贸易融资不纳入本规定管理范畴,以体现对跨境贸易结算的支持。

  二是进一步拓展境内银行境外人民币贷款业务范围。目前,相较境外外汇贷款,境内银行境外项目人民币贷款业务范围较窄,贷款对象仅限于境外直接投资,对外承包工程和出口买方信贷相关企业。

  央行表示,《规定》放宽了这一限制,允许境内银行在经批准的业务范围内对境外企业直接开展境外人民币贷款业务,境外贷款主体不再局限于“走出去”项目。贷款提供方式上,结合业务实践,允许境内银行根据办理境外贷款需要,向境外银行融出一年期以上中长期资金,便于境内银行与境外银行合作开展贷前调查和贷后管理。

  三是对境内银行境外贷款相关的跨境资金流动实施宏观审慎管理。在跨境资金流动管理上,《规定》结合各行一级资本净额及境外贷款业务开展情况,设置了境外贷款余额上限,通过调整境外贷款杠杆率和宏观审慎调节参数实现跨境资金流动逆周期管理。对一级资本净额(外国银行境内分行按营运资金计)在20亿元以下的境内银行,额外给予20亿元的初始额度。

  四是明确境内银行展业要求,做好风险防范。《规定》明确,境内银行发放的境外贷款,原则上应用于境外企业经营范围内的相关支出,不得以任何形式直接或间接调回境内使用,不得用于证券投资,不得用于偿还内保外贷项下境外债务,如境外贷款用于境外直接投资,应符合国内相关主管部门有关境外投资的规定。境内银行应加强对境外贷款业务债务人主体资格,资金用途,预计的还款资金来源及相关交易背景的真实合规性审核,对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查,严格审查境外企业资信,并监督境外企业按照其申明的用途使用贷款资金。

  央行强调,《规定》要求境内银行在开展境外贷款业务时,应充分了解国际化经营规则和风险管理,建立完善的业务操作规程和内控制度,报中国人民银行总行,国家外汇管理局或其分支机构备案后实施。

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